CRYPTO

안녕하세요. 실리콘밸리의 스타트업 트렌드 전도사, 더밀크 스타트업 포커스입니다. 2021년 가장 큰 변화가 있었던 산업을 단 하나 고르라 하면, 독자님께선 어떤 산업을 선택하실 건가요? 저는 미국의 금융 산업을 꼽고 싶습니다. 미국의 금융은 '답이 안나온다'고 할 정도로 느리고 공룡같았습니다. 하지만 페이팔, 스퀘어 등 핀테크 기업이 정착하고 코로나 팬데믹 이후엔 로빈후드 등이 등장하면서 미국인들은 금융 혁신을 생활로 체감하고 있습니다. SSN(미국의 주민번호)나 거주 증명서도 보지 않고 만드는 인터넷 은행 서비스, 국가 중앙은행 대신 컴퓨터가 복잡한 연산으로 만들어내는 암호화폐까지. 규제로 가득하고 보수적인 금융 시장이 완전히 뒤집혔습니다. 쌓여 있던 금융권에 대한 불신, 코로나 팬데믹으로 인한 양적 완화와 인플레이션이 원인이겠죠. 특히 암호화폐(크립토커런시)는 내년에도 주목해야 할 키워드입니다. 비트코인(BTC) 가격이 계속 하락하고 있지만, 이런 현상이 암호화폐가 ‘지는 해'가 될 것임을 의미하진 않습니다. 엘살바도르에서는 암호화폐가 법정화폐가 됐습니다. 미국의 대표 간편 결제 서비스 페이팔(PayPal)은 암호화폐 거래 서비스를 내놓았고, 스퀘어(Square)는 아예 사명을 ‘블록(Block)’으로 바꿨습니다. 더밀크는 2021년 암호화폐 시장의 10대 중요한 변화를 선정했습니다. 그러나 크립토 혁명은 이제 시작일 뿐입니다. 금융 환경 변동을 시작으로 웹 3.0, 메타버스의 흐름을 타고 더 큰 변화를 가져올 것입니다. 이런 변화는 이미 스타트업 업계에서 먼저 보이고 있는데요. 암호화폐 거래소, 은행 서비스 등 기존 암호화폐 스타트업에서 벗어난 새로운 기업이 등장하고 있습니다.오늘 스타트업 포커스에서는 2022년 암호화폐 시장의 변화와 함께 주목해야 할 세 기업, 테라울프, 문페이, 솔라나를 소개합니다.

최근 기업들의 구인난이 잇따르면서 '퇴사의 시대'라는 이야기까지 나오고 있는데요. 전 세계 최고의 인재들이 모여있는 실리콘밸리도 예외는 아닌 것 같습니다. 20일(현지시각) 뉴욕타임스는 '실리콘밸리에서 더 빨리 부자가 되는 새로운 직업: 크립토 스타트업'이라는 제목의 기사를 보도했습니다. 이 매체에 따르면 최고의 기업으로 꼽히는 구글, 메타 등 실리콘밸리 빅테크 기업의 임원과 엔지니어들이 최근 잇따라 퇴사하고 있다고 하는데요. 수십 년에 한 번씩 찾아오는 변화의 순간을 목격한 인재들이 움직이고 있다는 겁니다. 최근 브라이언 로버츠 리프트(Lyft) 최고재무책임자(CFO)는 암호화폐 스타트업인 오픈씨(OpenSea)에 합류했습니다. 그는 사내 이메일을 통해 "이렇게 큰 시장이 막 등장할 때 이를 인지할 수 있을 만큼 충분한 주기와 패러다임 전환을 봤다"고 전했다고 하는데요. 지난달 트위터 최고경영자인 잭 도시 역시 최근 CEO직에서 물러난 뒤 자신이 세운 또 다른 회사인 '스퀘어'에 집중하고 있습니다. 이 회사 역시 암호화폐를 기반으로 한 사업을 전개하고 있습니다. 여기에 데이비드 마커스 메타(Meta) 암호화폐 사업 책임자도 자신의 암호화폐 프로젝트를 진행하기 위해 연말까지 회사를 떠나겠다고 밝히는 등 거물급 인재들의 이탈이 잇따르고 있습니다. 👉 빅테크 지배력, 관료주의, 돈 벌 기회 등이 요인실제 암호화폐 관련 시장을 향한 투자도 잇따르고 있는데요. 올해 암호화폐 및 블록체인 스타트업에 280억달러가 투자됐고, NFT 기업에만 30억달러 이상의 투자가 이뤄졌습니다. 일부에서는 "1990년대 인터넷이 탄생하는 것과 비슷하다"는 평가를 내놓고 있는데요. 이렇게 인재들이 이탈하는 이유는 빅테크의 지배력과 영향력이 점차 커지면서 우려하는 직원들이 나오기 시작했다고 NYT는 분석했는데요. 새로운 것을 만들고자 하는 열망으로 구글이나 페이스북에 합류한 인재들은 공룡이 된 회사의 관료주의 등에 지쳐 퇴사를 선택하고 있다는 분석도 있습니다. 가장 큰 요인은 큰 돈을 벌 수 있는 기회가 있다는 건데요. 빅테크 기업의 경우 기업이 성공할 때까지 오랜 시간을 기다리면서 적은 급여와 주식을 받았지만, 암호화폐 신생 기업들은 훨씬 더 일찍 '유동자산'으로 바꿀 수 있는 인프라를 제공하고 있다는 건데요. 일부 크립토 스타트업은 암호화폐 등을 제공하면서 빅테크와 비슷한 수준의 보상을 준다고 합니다. 카터 아마존 전 부사장은 NYT와의 인터뷰에서 "그럼에도 불구하고 돈 이외의 것을 위해 암호화폐 업계에 종사하고자 하는 인재들이 늘었다"며 "이들은 권력과 의사결정 분산을 위해 노력하는 웹3의 컨셉에 마음을 빼앗겼다"고 지적했습니다.

암호화폐 가격이 계속 하락하고 있다. 암호화폐 대장주 비트코인(BTC) 가격은 주말새 5만달러를 넘을 수 있다는 기대감이 퍼졌지만 되려 4만달러대 중반으로 떨어졌다. 이 같은 하락세 배경에는 최근 하락장에 따른 불안심리 확대가 매도로 이어진 점, 거시경제 상황을 두고 불확실성이 커진게 꼽힌다.

올해 7월 29일(현지시각) 큰 기대를 받으며 나스닥 시장에 상장한 로빈후드(티커: HOOD)가 고전을 면치 못하고 있다. 암호화폐·주식 거래 플랫폼 간 경쟁이 가열되는 가운데 규제, 해킹 등 외부 악재가 발목을 잡은 것으로 풀이된다. 높은 개인투자자 비율 및 보호예수 해제도 영향을 줬다는 평가다.

우리는 흔히 투자라고 하면 부동산을 먼저 떠올린다. 건물주라는 말은 이제 호칭을 넘어 하나의 밈(Meme)이 됐다. 부동산 투자 세계에서는 크게 주거용이나 상업용 건물, 토지 등을 적절한 시기에 사고 팔아 시세차익을 남기거나, 이를 개발해 임대수익을 올리는 방법으로 자산을 증식한다. 하지만 이 같은 일이 온라인에서도 벌어지고 있다면? 가상세계에 있는 내 땅이 30억원에 팔린다면 어떨까. 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)로 인해 집에 머무는 시간이 길어지자 메타버스(3차원 가상세계)가 점점 사람들의 일상 속으로 스며들고 있다. 이중 가상부동산은 블록체인 기반 암호화폐와 게임이 결합한 메타버스에서, 이용자들이 수익을 창출할 수 있는 분야로 떠오르고 있다.

암호화폐 시장 확대와 함께 성장세를 거듭해 온 코인베이스 주가가 주춤한 모습을 보이고 있다.10일(현지시각) 뉴욕 주식시장에서 코인베이스 주가는 전날보다 3.09% 급락한 255.76달러에 거래를 마쳤다. 지난달 30일 330.05달러를 기록한 이래 등락을 반복하면서 250달러대까지 하락한 것이다.미국형님 데이비드 리 테일러투자자문그룹 최고투자책임자(CIO)는 11일 미국형님 시장 돋보기 방송에 출연, 코인베이스 하락을 이끈 직접적인 원인과 펀더먼털, 그리고 전망 등을 집중적으로 분석했다.리 CIO는 "코인베이스 주가가 분기 최저점인 250달러대까지 내려갔다"며 "개인적으로도 투자하고 있는 기업이다. 장기적인 안목으로 마음을 편하게 가지는 것이 좋다"고 조언했다.그는 최근 하락세에 대해 "코인베이스는 암호화폐에 대한 간접투자라고 볼 수 있다. 그만큼 변동성이 큰 시장"이라고 말했다. 그러면서 "캐시 우드를 비롯한 투자 전문가들이 비트코인이 50만달러까지 오를 수 있다고 전망한다. 개인적으로는 10만달러는 돌파할 것으로 보인다. 이를 거래하는 코인베이스가 장기적으로 가장 큰 혜택을 받을 것"이라고 전망했다.

독자 여러분 안녕하세요. 저는 지금 뉴욕에 있습니다. 더 생생하고 가치 있는 정보를 드리기 위해 한국에서 미국 뉴욕으로 리로케이션했습니다. 오랜만에 방문한 뉴욕은 여전히 활기가 넘쳤습니다. 코로나19 여파가 남아 있긴 했지만, 거리 구석구석과 행인들의 표정에서 특유의 에너지를 느낄 수 있었습니다.

최근 암호화폐 가격이 20%이상 급락하는 등 높은 변동성을 보이고 있다. 이 같은 현상의 배경엔 과도한 파생상품 레버리지(부채)라는 암호화폐 투자 시장의 구조적 문제와 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 새 변이인 오미크론, 미국 연방준비제도(Fed)의 발언 등 거시경제적 상황이 합쳐져 나온 결과라는 분석이 우세하다. 암호화폐 가격은 당분간 변동성이 계속될 것으로 전망된다.

오미크론 변이의 확산에도 연준의 강력한 긴축 전환 의지는 시장의 투자심리를 얼어붙게 했다. 제임스 불라드 세인트 루이스 연은 총재는 지난 금요일(3일, 현지시각) 더 낮아진 실업률을 근거로 2022년 기준금리 인상을 주장했다. 이는 금리인상에 취약한 기술주의 퇴각을 야기하며 나스닥의 하락세(-1.92%)를 이끌었다. 미 주요지수는 오미크론 변이에 대한 경제성장 회복 둔화 우려와 연준의 긴축 가속화에 대한 두려움으로 모두 하락 마감했다. 다우지수는 2020년 9월 이후 처음으로 4주 연속 하락했으며 S&P500과 나스닥은 2주 연속 하락했다. 오늘은 오미크론 변이에 대한 긍정적인 소식이 글로벌 증시의 반등을 돕고 있다. 남아공 의료진에 따르면 오미크론 변이가 빠르게 확산하고 있지만 증상이 경미하고 입원률이 급증하는 모습을 보이지 않는다고 발표했다. 미국의 백악관 수석 의료 고문인 앤서니 파우치 박사 역시 CNN과의 인터뷰에서 "여전히 시간을 두고 봐야겠지만 아직까지 오미크론의 심각성은 보이지 않는다."며 긍정적으로 반응했다. 미 규제당국이 일요일(5일, 현지시각) 미 식품의약국(FDA)의 백신 관련 승인절차를 간소화할 것이라는 소식 역시 투자심리를 이끌고 있다. 월가 투자관련 기업인 클라인워트 함브로스의 전문가인 파하드 카말은 이에 "최악의 시나리오로 이어지지는 않을것 같다."고 평가했다. 오미크론 변이의 확산에도 경제 봉쇄에 대한 우려가 완화되면서 사우디 아람코는 1월 아시아에 대한 모든 등급의 원유 가격을 인상했다. 이에 더 높은 수요에 대한 기대가 작용하며 국제유가 역시 강세로 전환했다. 토요일(4일, 현지시각) 폭락했던 비트코인과 이더리움 등 암호화폐는 최악의 하락세를 딛고 반등을 하는 모습이다. 유럽은 에너지와 금융이 시장을 리드하며 강세를 보이는 반면 기술은 여전히 하락세를 보이고 있다. 중국 역시 인민은행이 지준율을 인하하며 통화정책을 완화하는 시그널을 보이고 있음에도 대형 기술주는 하락했다. 디디추싱(DIDI)이 나스닥 상장폐지를 추진하면서 다른 중국 기업들이 이를 따를 수 있다는 두려움이 매도세를 촉발한 것으로 관측된다.

2021년은 글로벌 스타트업·벤처캐피털(VC) 업계에 있어 기록적인 한 해였다. 전 세계적으로 새로운 유니콘(기업가치 10억달러 이상 비상장 스타트업)이 413개 탄생해 역대 최다(3분기 말 기준)를 기록했고, 분기 별 글로벌 VC 투자 금액은 최초로 1000억달러를 돌파했다.벤처투자금 회수(IPO 포함) 척도가 되는 기업 엑시트 밸류(Overall exit value) 역시 5820억달러(미국, 3분기 말 기준)를 기록, 사상 최대 수준에 도달했다. 타이거 글로벌 매니지먼트 같은 월가 헤지펀드가 스타트업에 투자하려고 미국 역사상 두 번째(올해 단일 펀드 규모 1위)로 큰 초대형 펀드(67억달러 규모)를 조성하기도 했다.투자 규모 대형화, IPO 활황, 핀테크 투자가 두드러진 2021년에 이어 다가올 2022년에는 어떤 트렌드가 부상할까?

인플레이션이 연준의 정책 전환을 이끌수 있다는 우려가 시장에 팽배한 가운데 다우지수는 4 거래일 연속 하락세를 기록했다. 전일(15일, 현지시각) 미 증시는 기준금리 인상 가능성에 베팅한 채권 투자자들이 매도세를 촉발, 국채금리가 상승폭을 확대하자 기술주 위주로 매물이 출회하며 하락세로 마감했다. (다우 -0.04%, 나스닥 -0.04%, S&P500 -0.00%, 러셀2000 -0.45%)경제 전반에 걸쳐 물가 상승압력이 계속되면서 시장의 관심이 '소비'로 쏠리고 있다. 3분기 기업들의 실적을 이끌었던 요인이 강력한 소비였던 만큼 이번에도 가격 상승압력을 소비자들에게 편안하게 전가할 수 있는지 여부가 연말랠리의 핵심 키로 부상하는 모습이다. 전일 발표된 뉴욕 연은의 엠파이어 스테이트 제조업지수에 따르면 여전히 기업들이 겪는 물가 상승압력이 계속되고 있는 것으로 관측된다. 다만 밀린 주문과 배송시간이 정점에서 하락하는 모습을 보여 공급망의 병목현상은 일부 완화되는 모습이다. 미중 정상은 양국의 관계 개선을 위한 큰 돌파구를 마련하지 못했다. 하지만 무역 관계 개선 및 에너지 위기 안정을 위한 이익에 기반한 상호 협력에 합의한 것으로 알려지며 중국 위안화는 5월이후 가장 강한 모습을 보였다. 한편 바이든 대통령이 곧 연준의 차기 의장을 지명할 것이라는 소식이다. 미 상원 은행 위원회 의장인 셔로드 브라운은 "대통령이 곧 차기 연준 의장을 지명할 것. 이미 결정이 된 것으로 알고있다."며 차기 연준 의장 발표가 임박했음을 시사했다. 오늘 시장은 인플레이션 우려와 함께 이를 타개할 소비의 힘에 주목할 것으로 전망된다. 10월 소매판매 지표가 예정되어 있으며 시장은 9월의 0.7%에서 1.5%로 증가했을 것으로 전망하고 있다. 이 외에도 산업생산과 전미주택건설업협회(NAHB)의 주택시장지수도 함께 발표될 예정이다.

소셜 플랫폼이 앞다퉈 서비스에 크립토(블록체인)를 붙이는 작업에 나섰다.트위터와 디스코드, 레딧 등이 크립토 관련팀을 만들고 관련 기술을 도입하는 움직임이 빨라졌다. 크립토가 웹3(Web3)의 핵심으로 자리잡고 크리에이터 수익 창출 등 새로운 비즈니스 기회를 열 것으로 기대한다.